27亿元银行承兑汇票诈骗案一审开庭

法庭证人

时间：2013年10月12日星期六

地点：福建省宁德市中级人民法院

目击者：本报记者吴亚东

高买低卖非法经营银行票据面额27亿余元，明知经营亏损无力偿还而借款4367万元，非法侵占他人财产15039.8万元，直接牵涉20余名被害人，并直接和间接损害了100多家企业……

福建省宁德市福安市人王少华涉嫌银行承兑汇票诈骗。 经过宁德市中级人民法院为期3天的公开审理，今日宣告结束，法院未当庭宣判。

记者在庭审现场看到，由于案情复杂、涉及面广，仅公诉人出示的案卷就装满了购物车，质证过程耗时两天。 此外，在本案审理过程中，根据新刑事诉讼法的规定，允许被害人委托代理人参加诉讼，对被告人进行讯问和陈述。

检方指称，2011年5月至11月期间，王少华在没有实际交易的情况下比特币诈骗案员工如何处理，自行联系或由妻子李翠华的妹妹李荣娇帮助（另案处理），价格分别为3.8%至4.5%。 . 非法向上海、福安、江苏、北京等地企业和个人高贴现购买银行承兑汇票，再以5%至8%的低价转卖给陈清泰（另案处理） ））。

2011年6月起，王少华将承兑汇票高价买入低价卖出，同时用800万元承兑汇票偿还腾达公司银行贷款，造成亏损。 他们用银行承兑汇票购买豪车、古董、玉器，用于挥霍以创造经济实力，并骗取不明真相的人贴现承兑汇票。

2011年10月中旬，孙东荣、郑成茂等7名被害人将总面额12035万元的银行承兑汇票卖给王少华贴现。 王少华将汇票卖给陈庆泰后，未将所得款项返还上述7人，给汇票持有人造成巨大损失。 据宁德正信联合会计师事务所《专项审查报告》显示，王少华违规买卖承兑汇票共计27748.82338万元，所欠票据余额10672.8万元。

公诉人当庭质问被告人王少华，其从事汇票业务后期高买低卖。 他一做单就亏本了。 为什么他还要接连不断的接单？ 王少华简单地说：“因为我老实，我觉得做生意要诚信经营，家里人信任我，给了我汇票，即使赔钱我也会继续做下去。”

但当检察官问及为何如此重视诚信，为何最终让这么多受害人蒙受巨大损失时，王少华先是沉默比特币诈骗案员工如何处理，随后接连回答检察官：“再给我两个月，我就能为受害人赚回一个亿。”

检方还指控，2011年5月至11月，王少华明知买卖承兑汇票造成损失，无实际清偿能力。 为满足资金周转的需要，他仍向他和李荣蛟支付3%至4%不等的高额利息。 共计借款4367万元。

检方认为，被告人王少华以非法占有为目的，骗取他人财物共计15039.8万元。

受害人郑成茂的代理律师认为，王少华涉嫌非法经营、诈骗、集资诈骗等多项罪名，应依法从轻处罚。

但王少华的辩护人认为，王少华在收到前家人的汇票后，并未到银行办理结汇贴现，而是通过陈庆泰办理。 部分用于支付之前家庭的欠款，贷款相关资金主要用于经营票据业务，经营规模与所用资金相符。 不存在非法占有目的，无法认定诈骗罪。 对于王少华的行为，辩护人认为，将其定为非法吸收公众存款罪更为合适。

庭审中，公诉人指出，王少华造成的损失与实际交易情况不符，存在巨额资金去向不明的问题。

对此，其辩护人认为，王少华在作案过程中给了陈清泰一共27亿多的汇票，但陈清泰只还给他25亿多，扣除约定的积分后，还有160多万元未结算。 辩护人建议将陈庆泰手中的钱找出来，以弥补被害人的损失。

在今天庭审的第一次答辩中，审判长问王少华有什么需要解释的。 王少华站了起来，久久没有说话。 第二场答辩结束后，审判长请王少华作最后陈述。 王少华简单地说：“希望能给我一个机会，尽快赔偿被害人的损失。”

制图/高悦