2021年末盘点 | 20条国际加密监管政策与态度

加密资产及其相关产品和服务近年来发展迅速。与此同时阿根廷比特币挖矿合法，政策制定者正在关注这个不断变化的市场。从 2021 年开始，加密货币的监管正朝着更细分、更完整的模式迈进。许多国家对数字资产、挖矿、加密基金等进行监管和监管，主要政策和监管措施对行业的影响程度不同。

01

印度储备银行赞成全面禁止加密货币

12 月 18 日，印度储备银行 (RBI) 向其中央委员会表示，它赞成全面禁止加密货币。一位知情人士说，印度储备银行向董事会详细说明了与宏观经济和金融稳定以及外汇管理有关的“严重联系”。 “董事会已获悉印度储备银行对此事的立场。”印度储备银行还强调了监管来自海外的无形资产的挑战。

02

巴西中央银行计划在 2022 年启动 CBDC 试点

据当地媒体 Estadao 报道，巴西中央银行（BCB）行长 Roberto Campos Neto 表示，巴西央行计划在 2022 年之前启动数字货币（CBDC）试点。Campos Neto 表示，巴西央行还一直在讨论一项将数字资产作为投资工具进行监管的法案。加密货币甚至开始影响国民账户，这意味着它已成为相关的投资工具，而加密货币购买正在影响巴西的进口数据。根据 BCB 数据，截至 2021 年，巴西人已购买了 42.7 亿美元的加密货币。8 月份，巴西人总共持有约 400 亿美元的加密货币。

03

韩国提议禁止匿名虚拟货币交易

12月10日消息，为了杜绝利用加密货币进行非法活动和洗钱，韩国计划禁止所有匿名虚拟货币交易。韩国监管机构提出了一项新规则，从 2022 年 3 月起禁止从韩国交易所提款到 Metamask 等非 KYC 钱包。监管机构表示，在截止日期之后不会有例外。未来，当交易所转移比特币或以太坊等虚拟资产时，会保留“谁发送谁接收”的记录，并且只能在“许​​可交易所”之间进行转移。监管机构还表示，新规定将防止逃税。

04

俄罗斯中央银行将从 2022 年起监控所有个人汇款

据俄新社当地时间12月27日报道，俄罗斯中央银行将从2022年起监控信贷机构的所有个人间资金流动。据报道，俄罗斯中央银行已更新商业银行机构定期向其提供的报告表，其中需要注明各种形式的人际汇款的详细信息，以及汇款人和收款人的个人信息。该政策很可能从2022年1月开始实施。俄罗斯中央银行表示，新政策的实施将帮助银行优化服务，以及打击网络赌博、加密货币诈骗、庞氏骗局、非法外汇交易和非法商业活动。

05

英国将对加密货币交易所征收数字服务税

11 月 28 日，HMRC 更新的法规将对在英国运营的加密货币交易所征收数字服务税。据《每日电讯报》报道，英国加密货币交易所将不得不缴纳 2% 的数字服务税。英国税务机关 HMRC 不承认数字资产是金融工具，因此交易所没有资格获得金融豁免。 11 月 28 日，该机构将加密货币交易所纳入英国财政部的科技税之下。数字服务税于 2020 年 4 月针对 Facebook 和 Google 等社交媒体和搜索巨头推出。

06

阿根廷计划对加密货币交易所征收 0.6% 的税

11月19日消息，阿根廷计划提供加密货币交易所提供货币交易服务的公司需缴纳0.6%的税。阿根廷对银行信贷和借贷征收 0.6% 税，但加密货币交易所目前不缴纳此税（由于注册为提供支付服务提供商 (PSP) 的金融科技公司而豁免。该税将影响拥有阿根廷一家加密货币公司的高级主管表示，在阿根廷银行的账户，并补充说交易所可能会将新成本转嫁到阿根廷比索的加密货币价格上。

07

哈萨克斯坦通过加密货币平台的反洗钱立法

11 月 10 日，哈萨克斯坦议会上议院议员通过了一项法律，加密平台实施金融监管。这些修正案旨在改善该国的整体“反洗钱（AML）”框架，其中一些涉及加密货币平台。该法案已由参议院投票通过，尚未得到哈萨克斯坦总统的批准。该法律将确保加密行业完全合规，通过以下方式防止洗钱：加密业务和服务提供商将受到财务监管。重点加强对犯罪所得洗钱的防范。防止非法资金合法化。加密公司必须将其运营通知各自的政府机构。政府将确保遵守 KYC 和 AML 法规。

08

HMRC 发布加密投资税收指南

11 月 1 日，HMRC (HMRC) 发布了一份税收 A 指南，旨在帮助加密货币交易者和投资者了解他们在英国的纳税义务。 HMRC 表示，加密货币不被视为金钱，而更像是股票等传统投资阿根廷比特币挖矿合法，这意味着加密货币的利润需要缴纳资本利得税。它还明确表示，交易所的交易费用不能抵消利润，敦促交易者保留记录。

09

美国货币监理署 (OCC) 首次将加密货币纳入其监管运营计划

10 月 16 日，美国货币监理署 (OCC)。五号发布了2022财年银行业监管运营计划，首次将加密货币纳入其中。在报告中，OCC 列出了 11 个监管重点领域。除了网络安全和气候变化之外，OCC 表示，审查员还应确定正在使用加密货币等金融创新来对其运营进行重大改变的银行，并评估实施情况。 当银行发生重大变化时，审查员应评估治理流程的充分性。至少从 2018 年开始研究加密行业的 OCC 是首次将加密货币纳入监管机构的年度运营计划，去年 7 月，OCC 发布了一份解释信，允许联邦特许银行提供加密托管服务。

10

墨西哥总统：墨西哥不会采用比特币作为法定货币

10 月 15 日消息，在今天早些时候的新闻发布会上，2018 年，墨西哥总统安德烈斯·曼努埃尔·洛佩斯·奥夫拉多尔排除了该国采用比特币作为法定货币的可能性，在回答记者关于比特币的问题时表示：“在这方面，我们不会改变。我们认为在财务管理上一定要保持正统，不要尝试过多的创新。” Lopez Obrador 表示，政府将专注于发展防止逃税的机制，而不是改变该国的金融体系以对比特币友好：“[我们希望确保]没有特权，每个人都必须纳税，这就足够了。”

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欧洲央行管理委员会：欧盟需要迅速通过“加密货币市场监管”

10 欧洲央行管理委员会 Villeroy 敦促欧盟迅速采用加密货币市场监管 (MICA)。随着去中心化金融取得重大进展，监管也应得到加强。 “创新当然是积极的，但如果不受监管，创新会降低金融稳定性、市场集中度和客户保护。监管机构应考虑将金融服务行业中的大型技术运营中的活动和物理方法相结合。或许可以在大型科技公司内组织特定的法律实体，使其接受金融监管。

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乌拉圭中央银行：“致力于数字资产监管”计划

10 月 5 日消息，乌拉圭中央银行（BCU）制定了一项“工作计划”，为监管数字资产和提供这些服务的公司奠定基础。该实体在周五发布的一份声明中证实，BCU 计划在今年年底之前完成一项提案，以修改涉及数字资产的现行法律规定，并建立一个明确的框架来规范这些活动。 BCU 还将促进“与行业参与者的对话，与其他监管机构和国际组织的关系将继续加深其对其在这些活动的监管和监督方面的经验的理解。” BCU表示，数字资产不像乌拉圭比索那样是法定货币，没有发行，也没有任何央行支持活动，因此不受具体规定的约束。

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法国监管机构：警告投资者小心 授权加密服务

十月。 1 月 1 日消息，据监管机构称，法国股市监管机构 Autorité des Marchés Financiers (AMF) 继续监控加密货币市场，并警告投资者注意未经授权的加密服务。 ，有上市实体未经授权提供加密投资产品提供此类服务。为了保护投资者免受潜在欺诈性投资的影响，AMF 和法国审慎监管与解决机构 (ACPR) 会定期更新未经授权的投资提供者黑名单。尽管如此，这些列表是“不完整的”，因为“新的未经授权的实体经常出现”。当局强烈建议投资者遵循使用金融服务提供商在线注册的授权投资提供商列表以及金融投资顾问或众筹类别的授权列表。

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瑞士金融市场监管局：第一只加密基金的批准仅限于合格投资者

瑞士金融市场监管局 (FINMA) 于 9 月 29 日正式宣布，该机构已批准加密市场指数基金成为“第一支根据瑞士法律设立的加密基金”。该基金由一家瑞士资产管理公司管理，该公司由 Crypto Finance 发起，由投资管理公司 PvB Pernet von Ballmoos AG 管理，并由受监管机构 SEBA Bank AG 托管。 FINMA 指出，新批准的基金仅限于经认可的投资，主要投资于“基于区块链或分布式账本技术”的加密货币或数字资产。

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加拿大监管机构警告误导性“赌博式”加密货币广告

9 月 27 日，加拿大金融监管机构、加拿大证券管理局 (CSA) 和加拿大投资行业监管组织 (IIROC) 发布联合指导信，警告加密货币交易平台“与广告、营销相关的要求”的重要性和社交媒体的使用。”在发布的文件中，监管机构概述了已根据证券立法注册（或提交申请）为交易商或正在考虑在未来这样做的加密货币平台的三个主要关注领域：“可能被视为虚假或误导。”广告和营销材料、赌博式竞赛、促销或计划的使用，以及使用社交媒体平台进行广告的“合规性和监管挑战”。值得注意的是，该文件指出，虽然这些要求中的大多数与被视为证券的数字资产的交易有关，但它们也可能适用于“作为商品的加密资产，因为用户与加密资产相关的合同权利本身可能构成证券。和/或衍生物”。

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西班牙银行被要求披露未来三年的数字货币计划

11 月 10 日，西班牙中央银行要求该国将商业银行纳入该国。该国的其他银行披露了他们与数字资产服务提供商的关系、他们在这些公司中的股份，以及他们可能对数字资产有的任何其他风险。计划在未来三年内随时发行代币或为现有代币提供托管服务的银行也必须披露此类计划。此外，银行被要求概述他们打算提供的任何与加密货币相关的支付服务或与此类产品营销相关的任何举措。

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中国：对挖矿和虚拟货币交易炒作的整治

9月24日晚，国家发改委、央行等发布一系列通知，提及监管挖矿和虚拟货币交易炒作。其中，国家发改委等部门发布关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知，提到加强对新型虚拟货币“挖矿”项目能源消耗的双重调控约束。此外，24日晚，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、公安部等十个部门市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局就进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知发表声明。

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美国国会在 2021 年推出了 35 项关于加密货币政策的法案

第 117 届国会在 2021 年提出了 35 项法案，重点关注加密货币和区块链政策。国会议员提出了三种不同类型的法案，重点是（1)加密货币监管，（2)区块链技术的应用和（3)中央银行数字货币（CBDC）。第一个一系列法案侧重于美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）等监管机构将如何监管加密货币和区块链代币，《区块链和分布式账本技术法案》侧重于美国政府内部化的促进方式加密货币在其他经济领域得到更广泛的应用。最后，CBDC 的新概念不断被探索，一些政策制定者认为，基于稳定币等技术创新，美元作为世界储备货币的地位存在风险。

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萨尔瓦多承认比特币为法定货币

萨尔瓦多绝对是加密世界积极拥抱的代表。 2021 年 6 月 9 日，萨尔瓦多国会投票批准萨尔瓦多总统通过提交比特币作为法定货币的提案，成为世界上第一个承认比特币为法定货币的国家。 2021 年 9 月 7 日，比特币正式成为萨尔瓦多的法定货币。

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英国监管机构要求关闭未注册的加密货币公司

根据 2020 年初设定的时间表，英国金融行为监管局 (FCA) 已要求未注册的加密货币公司关闭并向投资者返还资金。 1 月 8 日，监管机构警告称，截至 2020 年 12 月 15 日未在 FCA 注册或已撤回申请的加密企业必须在 1 月 10 日之前停止其加密活动。